В Хабаровске готовятся к судебному разбирательству по делу о масштабной финансовой пирамиде, замаскированной под сеть кредитных кооперативов, из-за которой тысячи людей по всей стране потеряли миллиарды рублей сбережений. Руководил всей схемой небезызвестный бизнесмен, причем делал он это... прямо из колонии, куда чуть ранее угодил за мошенничество.
Генпрокуратура утвердила обвинительное заключение в отношении семи участников схемы — тех, кто на местах убеждал людей нести деньги и твердил им про «надёжные инвестиции». Подробнее — в материале hab.aif.ru
Вешали лапшу
Схема выглядела безупречно — по крайней мере, на первый взгляд. С апреля 2016 по октябрь 2017 года по всей стране работали десятки кредитных потребительских кооперативов движения «Сохраним и преумножим». Формально это были легальные структуры с регистрацией и документами, которые не вызывали подозрений даже у внимательных клиентов.
Людям предлагали понятную и, как казалось, логичную модель: вложения в недвижимость с доходностью выше банковской. В то время, когда банки давали около 10% годовых, кооперативы обещали 16–20%. Разница выглядела убедительно — достаточно высокой, чтобы заинтересовать, но не настолько фантастической, чтобы сразу насторожить.
Потенциальных вкладчиков не просто уговаривали — им показывали «будущее». Их возили на стройплощадки, демонстрировали проекты, презентации, визуализации. Всё выглядело как полноценный инвестиционный бизнес с понятной логикой роста.
«Кооперативы действовали абсолютно легально: все договоры с гражданами были оформлены надлежащим образом, а клиентов даже возили по якобы строящимся объектам», — отмечали в правоохранительных органах ещё на этапе расследования.
Именно эта внешняя легальность и сыграла ключевую роль. Люди видели документы, офисы, сотрудников — и не сомневались, что имеют дело с настоящей финансовой структурой.
Всё держалось на доверии
Под фасадом из модного сленга и красивых картинок скрывалась до боли знакомая схема развода, которую страна помнит ещё со времён Сергея Мавроди: деньги новых вкладчиков шли на выплаты старым. Никакой реальной прибыли кооперативы не генерировали — они представляли собой систему, полностью зависимую от постоянного притока средств.
Такие конструкции могут работать долго — пока поток денег не иссякает. В данном случае «денежная река» оказалась достаточно полноводной: по данным следствия, только за первые годы работы «Сохраним и преумножим» сумма привлечённых средств превысила 3,9 миллиарда рублей. А по недавним сообщениям Генпрокуратуры, речь идёт и вовсе о суммах свыше 6 миллиардов. География конторы тоже поражает своим масштабом. Кооперативы действовали в десятках регионов — от Дальнего Востока до центральном России.
Тысячи людей шли в фирму в надежде «сохранить и преумножить» то немногое, что у них было. Особенно уязвимой категорией оказались пенсионеры, для которых обещанные проценты стали шансом хоть немного улучшить финансовое положение.
«Среди вкладчиков было много пенсионеров, каждый из которых отдавал от 30 тысяч до сотен тысяч рублей, а некоторые — миллионы», — указано в материалах дела.
Крушение пирамиды началось летом 2017 года. Сначала прекратились выплаты процентов, затем кооперативы перестали возвращать и сами вклады. Офисы начали штурмовать обманутые люди, требовавшие объяснений. Следом посыпались заявления в прокуратуру.
«Офис» с колючей проволокой
Центральной фигурой этой истории следствие называет Максима Серкина — фигуру для Дальнего Востока не случайную. В прошлом он был банкиром и руководил Востоккредитбанком, а чуть позже, когда ЦБ отозвал у кредитной организации лицензию, стал главой строительного холдинга. Человек он был с репутацией, связями и, как оказалось — с опытом в финансовых схемах.
К моменту запуска пирамиды Серкин уже находился в колонии, отбывая наказание за мошенничество — однако даже прутья решётки не стали препятствием для щупалец фигуры столь мощной и влиятельной. По версии следствия, именно оттуда, через мессенджеры, он координировал работу всей сети.
На свободе ключевую роль в работе «Сохраним и преумножим» играла его сестра Екатерина Дружинина. Она занималась операционной деятельностью: контролировала кооперативы, координировала потоки денег, взаимодействовала с региональными структурами. Сейчас женщина находится в розыске.
Следствие также выяснило, что деньги вкладчиков распределялись через сложную сеть фиктивных компаний. По данным правоохранителей, средства переводились на счета более чем 300 контрагентов, не ведущих реальной деятельности.
История «хабаровского Мавроди» примечательна ещё и тем, что он умело использовал свой прошлый образ — Серкин не только занимался бизнесом, но и был меценатом, а ткаже попечителям детских домов — всё это работало на доверие людей. «Не может же такая добрая душа заниматься разводом?» — думала бабушка, которая несла ему остатки пенсии.
Кто сейчас предстанет перед судом
Операция по раскрытию схемы стала одной из самых крупных за последние годы. В октябре 2017 года силовики провели обыски более чем по 180 адресам в разных регионах страны. Были изъяты документы, печати сотен фирм и даже специализированное оборудование для подделки подписей.
Задержания прошли сразу в нескольких регионах, включая Хабаровский и Приморский края. Тогда же были арестованы ключевые участники сети. Но масштаб происходящего — 11 тысяч пострадавших, миллиарды рублей, разветвлённая структура — стал понятен только на этапе следствия.
Теперь дело выходит на новую стадию. В Центральном районном суде Хабаровска будут судить семерых участников преступного сообщества — руководителей региональных кооперативов. Это Елена Чаусова, Светлана Краева, Ольга Мозгович, Елена Гребенкина, Марина Бородина, Святослав Петров и Наиль Аюпов.
Следствие считает, что именно они обеспечивали работу схемы «на местах»: проводили встречи, убеждали вкладчиков, организовывали презентации и сопровождали денежные потоки. Им вменяют участие в преступном сообществе и организацию деятельности по привлечению средств граждан — всё это тяжкие статьи, предусматривающих серьёзные сроки.
При этом ключевые фигуры — Серкин и часть его окружения — уже получили приговоры по другим эпизодам. История же с региональными кооперативами стала отдельным крупным блоком расследования.
Жители Хабаровска и других регионов, пострадавшие от пирамиды, внимательно следят за процессом. Многие до сих пор ждут возврата хотя бы части потерянных денег. Судебное разбирательство обещает быть долгим, но для тысяч пострадавших это шанс наконец увидеть, как виновные понесут ответственность.
Подписывайтесь на АиФ в  MAX
|
