У одной хабаровчанки был производственный цех, который она много лет сдавала в аренду. У другой — работа в продуктовом магазине. Они никогда не встречались и ничего не знали друг о друге. Но однажды оказались участницами одной истории, которая закончилась потерей 31 миллиона рублей и уголовным делом.
Именно так сегодня работает мошенническая индустрия.
Если раньше мошенника многие представляли как человека, который звонит наугад и пытается выманить деньги, то теперь речь идёт о многоуровневой системе, где у каждого своя роль. Одни придумывают легенды, другие обзванивают людей, третьи получают деньги, четвёртые выводят их через банковские счета и криптовалюту. По словам врио начальника УМВД России по Хабаровску Артёма Полякова, в таких схемах могут участвовать не один-два человека, а целые группы из нескольких участников.
«Мошенничество сейчас стало гораздо сложнее, чем несколько лет назад. Схемы многоэтапные, в них участвуют не один человек, а иногда до десяти. Жертва проходит серьёзную психологическую обработку с разных сторон».
Только за первые пять месяцев этого года в Хабаровске зарегистрировано 618 мошенничеств, совершённых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. И за каждой такой цифрой стоит не только потерянная сумма. Стоит человек, которого сумели убедить, напугать или обнадёжить.
Охота на доверие
Мошенники внимательно следят за тем, чем живут люди. Летом они предлагают дешёвые авиабилеты и путёвки. Человек видит рекламу в мессенджере или социальной сети, переходит по ссылке, вводит данные банковской карты и оплачивает покупку. Только потом выясняется, что ни билетов, ни продавца не существует.
«Мошенники следят за информационной повесткой и подстраивают сценарии под события — под сезонность или под громкие инфоповоды», — рассказывает Поляков.
Во время экзаменов появляются десятки предложений купить ответы на ОГЭ и ЕГЭ. Школьникам и родителям обещают доступ к настоящим заданиям, гарантированные высокие баллы и лёгкое решение проблемы. Деньги исчезают, а вместе с ними исчезают и продавцы.
Но сезонные приманки — лишь вершина айсберга. Куда чаще хабаровчане сталкиваются со схемами, которые преступники оттачивали годами.
Одна из них строится на страхе. Человеку сообщают, что его деньги пытаются похитить, что банковские счета находятся под угрозой, что на него якобы оформляют кредиты или что он может оказаться участником серьёзного преступления. Дальше следуют инструкции: перевести деньги, снять наличные, «задекларировать» накопления, передать их доверенному лицу.
Другая схема играет уже не на страхе, а на надежде. Через рекламу, сайты знакомств и социальные сети людям предлагают инвестировать деньги и обещают почти сказочное будущее: дорогую недвижимость, путешествия, финансовую независимость. Иногда мошенники даже выплачивают небольшие суммы, чтобы убедить человека в реальности заработка. А потом постепенно вытягивают всё, что у него есть.
По словам Артёма Полякова, мошенничество сегодня стало значительно сложнее, чем несколько лет назад. Жертву могут обрабатывать долго, последовательно и с разных сторон. И порой последствия оказываются катастрофическими.
Мошенники давно перестали охотиться только за деньгами. Сначала они ищут человека, которого можно заставить поверить.
Цена доверия — 31 миллион рублей
Одна из самых крупных историй последних месяцев произошла с хабаровской предпринимательницей. Много лет у неё оставался производственный цех в Индустриальном районе. Недвижимость приносила доход: помещения сдавались в аренду. Затем раздался звонок.
Сначала речь шла о безопасности банковских счетов. Потом появились новые собеседники и новые аргументы. Женщину убеждали, что её накопления находятся под угрозой и что действовать нужно немедленно. Шаг за шагом она выполняла указания людей, которых никогда не видела.
В какой-то момент предпринимательница продала свой производственный цех арендаторам. Сделка была совершенно реальной и прошла по рыночной цене. За недвижимость она получила около 20 миллионов рублей. После обналичивания на руках оказалось примерно 18,5 миллиона рублей. Затем женщина приехала на парковку возле ЭкоДома. К этому моменту она уже выполнила столько указаний незнакомцев, что очередное поручение не показалось ей необычным. Там к ней подошла незнакомая девушка и предпринимательница передала ей сумку с деньгами, внутри находились 18,5 миллиона рублей наличными. Когда следователи позже подсчитали все переводы и переданные средства, общий ущерб составил около 31 миллиона рублей.
На этом месте кажется, что история закончена. Есть потерпевшая и есть преступник, который получил деньги. Но современная мошенническая индустрия устроена иначе.
Девушка, забравшая сумку, тоже оказалась лишь одним из винтиков большой схемы. Полицейские установили её личность и задержали. Выяснилось, что хабаровчанка работала в продуктовом магазине и искала дополнительный заработок. В интернете ей предложили вакансию, связанную якобы с криптовалютой. Нужно было встречаться с клиентами, забирать деньги и передавать их дальше. Первым таким клиентом стала предпринимательница. Сумку с миллионами девушка держала у себя всего около десяти минут. После этого, следуя указаниям кураторов, она отнесла деньги в район Рабочего городка и оставила их возле автомобиля в одном из дворов. За работу ей обещали десять тысяч рублей. Этих денег она так и не получила. Цена оказалась совсем другой.
Зато получила уголовное дело по статье о мошенничестве в особо крупном размере. Сейчас дело рассматривается в суде.
Дроп-стоп, мы подошли из-за угла
По словам Артёма Полякова, подобные истории встречаются всё чаще. Причём мошенники активно вербуют новых участников, предлагая им лёгкий заработок.
Таких людей называют дропперами.
«Дропперы — это самая низовая часть этой системы. Те, кто оформляют на себя банковские карты и передают доступ к ним, через которые проходят похищенные деньги», — поясняет Артём Поляков.
Чаще всего на удочку попадаются молодые люди: кто-то находит объявление в социальной сети, кто-то получает предложение от случайного знакомого.
Так, один студент оформил банковские карты и передал доступ к ним незнакомцам, рассчитывая заработать несколько тысяч рублей. Через его счета начали проходить деньги, похищенные у других людей.
Другой молодой человек познакомился с потенциальным работодателем в компьютерном клубе. Ему предложили переводить деньги и оставлять себе процент от операций. С ноября по май через его счета прошло около 700 тысяч рублей. Всё закончилось после блокировки карт и визита сотрудников полиции.
Ни один из участников этих историй утром не собирался становиться фигурантом уголовного дела. Один хотел сохранить накопления. Другая искала подработку. Третий рассчитывал быстро заработать несколько тысяч рублей.
Именно поэтому, говорит Артём Поляков, участие в подобных схемах может обернуться последствиями, которые намного серьёзнее обещанного заработка. Даже если человек получил несколько тысяч рублей, через суд с него могут взыскать все суммы, прошедшие через его счета. Иногда речь идёт о миллионах рублей. Дополнительно возникают ограничения со стороны банков, сложности с оформлением кредитов и другие проблемы, которые могут сохраняться годами.
У современной мошеннической индустрии есть и собственная техническая инфраструктура. Для массовых обзвонов используются специальные устройства — симбоксы, позволяющие работать одновременно с большим количеством сим-карт. Недавно законодательство ужесточилось: за использование таких устройств в преступных целях предусмотрена уголовная ответственность.
Мошенники научились использовать то, что всегда было сильной стороной человека: доверие, надежду, страх за близких, желание помочь семье, стремление заработать или сохранить накопленное. Именно поэтому сегодня расходным материалом становятся не только деньги.
Сначала преступники используют доверчивого человека как источник средств. Затем находят курьера, которому обещают лёгкий заработок. Потом — дроппера, готового оформить карту ради нескольких тысяч рублей.
Организаторы схем остаются в тени, а отвечать за последствия приходится тем, кто оказался у них на пути.
Поэтому главный совет полиции остаётся простым: меньше рассказывать о себе в интернете, не переходить по подозрительным ссылкам и помнить, что любая информация, опубликованная в сети, однажды может стать частью чужой легенды. Потому что современным мошенникам нужны не только деньги. Им прежде всего нужен человек, которого можно заставить поверить.